Uang dan Rezim Global Amerika Serikat

Oleh Muhammad Thaufan Arifuddin (Dosen Ilmu Komunikasi Fisip Universitas Andalas)

JurnalPost.com - Ada konsensus di antara Penyelidik Kongres AS, mantan bankir, dan ahli perbankan internasional bahwa bank-bank AS dan Eropa mencuci antara US$500 miliar dan US$1 triliun uang kotor setiap tahun, separuhnya dilakukan oleh bank-bank AS saja. Perkiraan US$500 miliar hingga US$1 triliun hasil kejahatan internasional dipindahkan secara internasional dan disimpan ke dalam rekening bank setiap tahun. Diperkirakan separuh dari uang tersebut masuk ke Amerika Serikat (Petras, 2023).

Selama dekade 1990-an, antara US$2,5 hingga US$5 triliun hasil kejahatan dicuci oleh bank-bank AS dan beredar di sirkuit keuangan AS. Ini tidak termasuk transfer ilegal dan arus modal dari pemimpin politik yang korup, serta penghindaran pajak oleh bisnis luar negeri.

Seorang sarjana AS terkemuka, Raymond Baker, seorang ahli keuangan internasional yang terkait dengan Institut Brookings bergengsi, memperkirakan bahwa arus uang korup keluar dari ekonomi berkembang (Dunia Ketiga) dan transisi negar eks- Komunis ke kantong-kantong Barat sebesar $20 hingga $40 miliar setahun dan arus yang berasal dari perdagangan yang salah harga sebesar $80 miliar setahun atau lebih.

Perkiraan terendah saya adalah $100 miliar per tahun dengan dua cara ini, kita memfasilitasi triliunan dolar dalam satu dekade, setidaknya separuhnya ke Amerika Serikat. Memasukkan elemen-elemen lain dari modal pelarian ilegal akan menghasilkan angka yang lebih tinggi (Baker, 1999).

Dengan kata lain, angka yang tidak lengkap dari uang kotor (hasil pencucian uang kriminal dan korup) yang mengalir ke kas AS selama tahun 1990-an berkisar antara US$3 dan US$5,5 triliun. Ini bukanlah gambaran lengkap, tetapi memberi kita dasar untuk memperkirakan signifikansi 'faktor uang kotor' dalam mengevaluasi ekonomi AS.

Pertama-tama, jelas bahwa aliran uang kotor dan kotor mencakup sebagian dari defisit perdagangan barang AS, yang berkisar dalam ratusan miliar setiap tahun. Sebagaimana adanya, defisit perdagangan AS mendekati US$300 miliar. Tanpa uang kotor, akun eksternal ekonomi AS akan tidak dapat dipertahankan sama sekali, standar hidup akan merosot, dolar akan melemah, modal investasi dan pinjaman yang tersedia akan menyusut, dan Washington tidak akan dapat mempertahankan kekaisaran globalnya.

Pentingnya uang yang dicuci diperkirakan akan meningkat. Bankir swasta terdahulu Antonio Geraldi, dalam kesaksian di hadapan Subkomite Senat, memproyeksikan pertumbuhan signifikan dalam pencucian uang bank AS bahwa para peramal juga memprediksi jumlah uang yang dicuci dalam triliunan dolar dan tumbuh secara tidak proporsional dengan dana yang sah.

US$500 miliar uang kriminal dan kotor yang mengalir masuk dan melalui bank-bank utama AS jauh melampaui pendapatan bersih semua perusahaan IT di AS, tanpa menyebutkan keuntungan mereka. Arus masuk tahunan ini melampaui semua transfer bersih oleh produsen minyak besar AS, industri militer, dan pembuat pesawat.

Bank-bank besar AS, Bank of America, J.P. Morgan, Chase Manhattan, dan terutama Citibank, memperoleh persentase tinggi dari keuntungan perbankan mereka dari melayani rekening-rekening uang kriminal dan kotor ini. Bank-bank besar AS dan institusi kunci menjaga kekuatan global AS melalui pencucian uang dan pengelolaan dana-dana yang diperoleh secara ilegal di luar negeri.

Washington dan media massa telah menggambarkan AS sebagai garda terdepan dalam perjuangan melawan narko-trafiking, pencucian uang narkoba, dan korupsi politik. Gambaran itu adalah tangan putih bersih melawan uang kotor dari Dunia Ketiga (atau negara-negara bekas Komunis).

Kebenarannya adalah persis sebaliknya. Bank-bank AS telah mengembangkan seperangkat kebijakan yang sangat rumit untuk mentransfer dana ilegal ke AS, menginvestasikan dana-dana tersebut dalam bisnis yang sah atau dalam obligasi pemerintah AS dan melegitimasikannya. Kongres AS telah mengadakan sejumlah dengar pendapat, memberikan paparan rinci tentang praktik-praktik ilegal bank-bank, mengesahkan beberapa undang-undang, dan mendesak penegakan hukum yang lebih keras oleh sejumlah regulator publik dan bankir swasta (Petras, 2023).

Namun, bank-bank terbesar terus melanjutkan praktik mereka, jumlah uang kotor tumbuh secara eksponensial, karena negara dan bank-bank tidak memiliki keinginan maupun minat untuk mengakhiri praktik yang memberikan keuntungan tinggi dan mendukung kekaisaran yang sebaliknya rapuh.

Hal pertama yang perlu dicatat tentang bisnis pencucian uang, baik itu kriminal atau korup, adalah bahwa hal itu dilakukan oleh bank-bank terpenting di AS. Kedua, praktik pejabat bank yang terlibat dalam pencucian uang didukung dan didorong oleh tingkat tertinggi institusi perbankan; ini bukanlah kasus-kasus terisolasi dari pelaut-pelaut lepas.

Hal ini jelas dalam kasus pencucian uang Citibank atas rekening US$200 juta dari Raul Salinas (saudara mantan presiden Meksiko). Ketika Salinas ditangkap dan pencurian dana pemerintah dalam skala besar olehnya terungkap, manajer bank pribadinya di Citibank, Amy Elliott, memberi tahu rekan-rekannya bahwa ini masuk ke puncak korporasi. Kami adalah orang kecil dalam hal ini (Baker, 1999).

Citibank, pelaku pencucian uang terbesar, adalah bank terbesar di AS, dengan 180.000 karyawan di seluruh dunia yang beroperasi di seratus negara, dengan aset yang diketahui sebesar US$700 miliar dan lebih dari US$100 miliar dalam aset klien di bank-bank swasta (rekening rahasia) yang mengoperasikan kantor perbankan swasta di tiga puluh negara, yang merupakan kehadiran global terbesar dari setiap bank swasta AS.

Perbankan swasta adalah sektor yang melayani klien yang sangat kaya (deposito lebih dari US$1 juta). Bank-bank besar mengenakan biaya kepada pelanggan untuk mengelola aset mereka dan untuk menyediakan layanan khusus dari bank-bank swasta. Layanan bank swasta (PB) melampaui layanan perbankan rutin dan mencakup bimbingan investasi, perencanaan kekayaan, bantuan pajak, rekening luar negeri, dan skema rumit yang dirancang untuk mengamankan kerahasiaan transaksi keuangan.

Daya tarik bank swasta bagi pencucian uang adalah bahwa mereka menjual kerahasiaan kepada klien uang kotor. Ada dua metode yang digunakan bank-bank besar untuk mencuci uang: melalui bank swasta dan melalui perbankan koresponden. Bank swasta secara rutin menggunakan nama kode untuk akun, rekening konsentrasi (rekening konsentrasi mencampur dana bank dengan dana klien, yang memutus jejak kertas untuk miliaran dolar transfer kawat) yang menyamarkan pergerakan dana klien, dan perusahaan investasi pribadi luar negeri (PIC) yang berlokasi di negara-negara dengan hukum kerahasiaan yang ketat (Kepulauan Cayman, Bahama, dan sebagainya).

Sebagai contoh, dalam kasus Raul Salinas, personel bank swasta di Citibank membantu Salinas mentransfer US$90 hingga US$100 juta keluar dari Meksiko dengan cara yang efektif menyamarkan sumber dan tujuan dana, sehingga memutus jejak kertas (Baker, 1999). Dengan rutin, Citibank mendirikan sebuah perusahaan palsu luar negeri, memberikan Salinas sebuah nama kode rahasia, memberikan alias untuk perantara pihak ketiga yang menyetor uang tersebut ke akun Citibank di Meksiko, dan mentransfer uang tersebut ke rekening konsentrasi di New York yang kemudian dipindahkan ke Swiss dan London.

Perusahaan investasi pribadi luar negeri (PIC) dirancang oleh bank-bank besar untuk tujuan menyimpan dan menyembunyikan aset pribadi. Pejabat nominal, trustee, dan pemegang saham dari korporasi shell ini sendiri adalah korporasi shell yang dikontrol oleh PB. PIC kemudian menjadi pemegang berbagai rekening bank dan investasi serta kepemilikan klien bank swasta tersembunyi dalam catatan yurisdiksi yang disebut demikian, seperti Kepulauan Cayman.

Bankir swasta dari bank-bank besar seperti Citibank menyimpan PIC yang sudah jadi untuk diaktifkan saat klien bank swasta menginginkan satu. Sistem ini bekerja seperti boneka Matryoshka Rusia, cangkang di dalam cangkang di dalam cangkang, yang pada akhirnya dapat menjadi sangat sulit diidentifikasi dalam proses hukum.

Keterlibatan negara dalam pencucian uang bank besar terlihat ketika seseorang meninjau catatan sejarah. Pencucian uang bank besar telah diselidiki, diaudit, dikritik, dan menjadi subjek legislasi; bank-bank memiliki prosedur tertulis untuk mematuhinya. Namun bank seperti Citibank dan sepuluh bank besar lainnya mengabaikan prosedur dan hukum tersebut, dan pemerintah mengabaikan ketidakpatuhan tersebut.

Selama dua puluh tahun terakhir, pencucian uang bank besar terhadap dana kriminal dan dana yang dirampas telah meningkat secara geometris, mengungguli dalam ukuran dan tingkat keuntungan aktivitas dalam ekonomi formal. Perkiraan oleh para ahli menempatkan tingkat pengembalian pasar PB antara 20 hingga 25 persen per tahun.

Penyelidikan kongres mengungkapkan bahwa Citibank menyediakan 'layanan' bagi empat penipu politik, mentransfer US$380 juta: Raul Salinas, US$80 hingga US$100 juta; Asif Ali Zardari (suami mantan Perdana Menteri Pakistan) lebih dari US$40 juta; El Hadj Omar Bongo (Diktator Gabon sejak 1967) lebih dari US$130 juta; Anak-anak Abacha dari Jenderal Abacha, mantan Diktator Nigeria, lebih dari US$110 juta (Baker, 1999). Dalam semua kasus, Citibank melanggar semua prosedurnya sendiri dan pedoman pemerintah: tidak ada profil klien (pemeriksaan latar belakang klien), penentuan sumber dana, atau pelanggaran hukum negara dari mana uang tersebut diperoleh.

Sebaliknya, bank memfasilitasi aliran keluar dalam format pra-paket: perusahaan shell didirikan, nama kode disediakan, dana dipindahkan melalui rekening konsentrasi, dana diinvestasikan dalam bisnis sah atau dalam obligasi AS. Tidak satu pun dari kasus-kasus ini atau ribuan lainnya, tindakan kehati-hatian tidak dilakukan oleh bank-bank. Di bawah tindakan kehati-hatian, bank swasta berkewajiban secara hukum untuk mengambil langkah-langkah untuk memastikan bahwa ia tidak memfasilitasi pencucian uang.

Tidak satu pun dari kasus-kasus ini, para pejabat perbankan puncak dibawa ke pengadilan dan diadili. Bahkan setelah penangkapan kliennya, Citibank terus menyediakan layanan, termasuk pergerakan dana ke rekening rahasia dan penyediaan pinjaman.

Rute kedua dan terkait yang digunakan bank-bank besar untuk mencuci ratusan miliar dolar dalam uang kotor adalah melalui perbankan koresponden (CB). CB adalah penyediaan layanan perbankan oleh satu bank kepada bank lainnya. Ini adalah sektor yang sangat menguntungkan dan signifikan dari perbankan besar.

Di yurisdiksi seperti AS di mana bank-bank tidak memiliki kehadiran fisik, itu memungkinkan bank-bank luar negeri untuk melakukan bisnis dan menyediakan layanan untuk pelanggannya, termasuk pengedar narkoba dan orang lain yang terlibat dalam kegiatan kriminal. Sebuah bank yang berlisensi di negara asing dan tidak memiliki kantor di AS untuk pelanggannya menarik dan mempertahankan klien kriminal kaya yang tertarik untuk mencuci uang di AS.

Alih-alih menghadapi kontrol AS dan menanggung biaya tinggi untuk menempatkan kantor di AS, bank akan membuka rekening koresponden dengan bank AS yang sudah ada. Dengan menjalin hubungan semacam itu, bank asing yang disebut responden dan melalui itu, pelanggannya yang kriminal, menerima banyak atau semua layanan yang ditawarkan oleh bank-bank AS koresponden.

Saat ini, semua bank besar AS telah menjalin hubungan koresponden ganda di seluruh dunia sehingga mereka dapat melakukan transaksi keuangan internasional untuk diri mereka sendiri dan kliennya di tempat-tempat di mana mereka memiliki kehadiran fisik. Banyak bank-bank AS dan Eropa terbesar yang berlokasi di pusat-pusat keuangan dunia bertindak sebagai koresponden untuk ribuan bank lain.

Sebagian besar bank luar negeri yang mencuci miliaran untuk klien kriminal memiliki rekening di AS. Semua bank besar yang mengkhususkan diri dalam transfer dana internasional disebut bank pusat uang; beberapa yang terbesar memproses hingga triliun dolar dalam transfer kawat setiap hari.

Hingga Juni 1999, lima perusahaan induk bank koresponden teratas di AS memiliki saldo rekening koresponden yang melebihi US$17 miliar; total saldo koresponden dari tujuh puluh lima bank koresponden terbesar AS adalah US$34,9 miliar. Bagi para kriminal miliarder, fitur penting dari hubungan koresponden adalah bahwa mereka memberikan akses ke sistem transfer internasional yang memfasilitasi transfer dana yang cepat melintasi batas internasional dan di dalam negara.

Estimasi terbaru (1998) adalah bahwa sekitar enam puluh yurisdiksi luar negeri di seluruh dunia mengizinkan sekitar 4000 bank luar negeri yang mengendalikan sekitar US$5 triliun dalam aset.

Salah satu sumber utama kemiskinan dan krisis di Afrika, Asia, Amerika Latin, Rusia, dan negara-negara lain bekas Uni Soviet dan Eropa Timur adalah penjarahan ekonomi dan ratusan miliar dolar yang dipindahkan keluar negeri melalui sistem perbankan koresponden dan sistem perbankan swasta yang terhubung dengan bank-bank terbesar di AS dan Eropa.

Hanya Rusia saja telah mengalami lebih dari US$200 miliar yang dipindahkan secara ilegal selama dekade 1990-an. Pemindahan modal besar dari negara-negara ini ke bank-bank AS dan Eropa telah menghasilkan kemiskinan massal dan ketidakstabilan ekonomi dan krisis.

Ini, pada gilirannya, telah membuat mereka semakin rentan terhadap tekanan dari IMF dan WB untuk meliberalisasi sistem perbankan dan keuangan mereka, yang mengarah pada lebih banyak pelarian dan deregulasi. Sebagai hasilnya, ada korupsi yang lebih besar dan lebih banyak transfer luar negeri melalui bank-bank swasta, seperti yang ditunjukkan oleh laporan-laporan senat.

Polarisasi dunia yang semakin meningkat tertanam dalam sistem terorganisir dari transaksi keuangan kriminal dan korup. Sementara spekulasi dan pembayaran utang luar negeri memainkan peran dalam merusak standar hidup di daerah-daerah krisis, pencucian uang triliunan dolar dan pelayanan bank bagi pejabat korup adalah faktor yang jauh lebih signifikan, yang menjaga kemakmuran Barat, pembangunan kekaisaran AS, dan stabilitas keuangan.

Skala, cakupan, dan rentang waktu dari transfer dan pencucian uang, pusat-pusat bank terbesar, dan keterlibatan pemerintah, dengan tegas menunjukkan bahwa dinamika pertumbuhan dan stagnasi, kekaisaran dan recolonization erat terkait dengan bentuk baru kapitalisme yang dibangun di sekitar penjarahan, kriminalitas, korupsi, dan keterlibatan (Petras, 2023). Alhasil, rezim global Amerika dibangun di atas sistem keuangan global yang korup.